Branschorganisationer varnar för AMLA:s nya penningtvättsregler

Accountancy Europe, CFE Tax Advisers Europe, CCBE och ETAF varnar gemensamt för att AMLA:s föreslagna tekniska standarder kan leda till mer administration utan att arbetet mot penningtvätt blir effektivare.

Organisationerna välkomnar EU:s ambition att stärka arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism, men anser att de föreslagna reglerna i alltför hög grad fokuserar på dokumentation, datainsamling och detaljerade processer. Risken är enligt organisationerna att ett riskbaserat arbetssätt ersätts av ett mer formalistiskt system där fokus hamnar på att visa regelefterlevnad.

Särskild oro gäller mindre revisions-, redovisnings- och rådgivningsföretag. Organisationerna framhåller att små företag inte har samma resurser, system och compliancefunktioner som stora finansiella institut och att alltför detaljerade krav därför kan bli oproportionerligt betungande.

De betonar också att revisorer, redovisningskonsulter, jurister och skatterådgivare inte bör behandlas som banker. Yrkesgrupperna har andra affärsmodeller och andra typer av risker, vilket enligt organisationerna måste avspeglas i regelverket.

Inför den fortsatta implementeringen uppmanas AMLA och EU-kommissionen bland annat att säkerställa att nya krav tydligt bidrar till att förebygga eller upptäcka ekonomisk brottslighet, att reglerna anpassas efter olika sektorer och att proportionalitet och professionella bedömningar får större utrymme.