AMLA klar med tre standarder mot penningtvätt

EU:s penningtvättsmyndighet AMLA har färdigställt tre förslag till tekniska standarder för företag och yrkesutövare som omfattas av penningtvättsreglerna. Förslagen gäller affärsförbindelser och enstaka transaktioner, kundkännedom samt åtgärder inom koncerner.

Standarden om kundkännedom omfattar bland annat uppgifter som ska samlas in och verifieras, proportionerliga åtgärder vid låg risk, identitetskontroll på distans och elektronisk identifiering. Den behandlar också kontroller av personer i politiskt utsatt ställning, deras familjemedlemmar och kända medarbetare.

De övriga förslagen förtydligar hur affärsförbindelser ska skiljas från enstaka transaktioner och hur transaktioner som hör ihop ska identifieras. De anger även minimikrav på styrning, riskhantering, interna kontroller och säker informationsdelning inom koncerner.

Syftet är en mer enhetlig och riskbaserad tillämpning av EU:s regler mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Förslagen har tagits fram i samarbete med nationella tillsynsmyndigheter och efter samråd med berörda aktörer.

De slutliga utkasten har lämnats till EU-kommissionen för antagande. Efter antagande och publicering i EU officiella tidning föreslås standarderna börja tillämpas sex månader efter ikraftträdandet.