Risk för penningtvätt på digitala plattformar

Misstankerapporter som rör transaktioner till och från sociala medier har ökat de senaste åren. Finanspolisen pekar på att virtuella tillgångar och betalningar via tredje part gör det svårt att följa pengarna.

I en genomgång av digitala plattformar beskriver Finanspolisen hur exempelvis virtuella gåvor på sociala medier och handel med föremål i datorspel kan användas för att flytta värden mellan användare. Betalningsförmedlare kan göra det svårt att se vem som är den faktiska mottagaren.

Transaktioner kopplade till TikTok är mest framträdande bland sociala medieplattformar i de misstankerapporter som Finanspolisen har granskat. Myndigheten har inte identifierat några systematiska penningtvättsupplägg i materialet, men bedömer att digitala plattformar sannolikt används för penningtvätt och terrorfinansiering i enskilda fall. Hur omfattande användningen är går inte att bedöma.

Finanspolisen uppmanar verksamhetsutövare att känna till riskerna, bedöma sin exponering och anpassa sin övervakning av transaktioner därefter.